Consulente finanziario . Sì ma quale ?
Buongiorno a tutti,
scrivo perché sono alla ricerca di un consulente finanziario indipendente con cui costruire un rapporto serio e duraturo nel tempo.
Parliamo di un patrimonio iniziale intorno ai 100/150k, con una capacità di risparmio e investimento di circa 3.000 € al mese, con “bonus di 20/50k a fine anno in base agli anni. Ho 30 anni, un orizzonte temporale (molto) lungo e una propensione al rischio medio-alta gestibile in quanto già gestito un -30% (di una cifra leggermente inferiore) nel mercato crypto, protrattasi per circa 1 anno e mezzo.
Negli ultimi 2 anni ho già avuto esperienze sia con una società di consulenza indipendente sia con un consulente indipendente singolo a partita IVA, ma finora non ho trovato il giusto equilibrio tra ascolto, personalizzazione e visione strategica.
Nel primo caso mi sono trovato davanti a un portafoglio molto “standardizzato”; nel secondo, invece, a un’impostazione estremamente prudente rispetto a quello che ritengo coerente con il mio profilo. Nonostante età, orizzonte temporale e capacità di sostenere volatilità anche importante, la proposta resta fortemente orientata verso obbligazioni (40% del portafoglio) a breve/medio termine e una componente azionaria relativamente contenuta, con 5 etf diversificati che pesavano il 50% del portafoglio. (Il restate 10% era dedicato alle materie prime). XEON, a parte in quanto non lo considero nel calcolo del PF.
Non sto cercando qualcuno che assecondi ogni mia idea, ma un professionista capace di confrontarsi apertamente, spiegare le proprie scelte e costruire una strategia realmente coerente con obiettivi, rischio e orizzonte temporale.
L’obiettivo è costruire nel tempo un patrimonio importante, idealmente arrivando al milione di euro attraverso investimenti costanti e una pianificazione di lungo periodo, nonché con ingressi “spot” di tanto in tanto a fine anno.
Vorrei quindi chiedervi:
- quali esperienze avete avuto con consulenti indipendenti
- quali aspetti valutate più importanti nella scelta
- ed eventualmente se avete nominativi o realtà che ritenete davvero valide.
- Grazie a chi vorrà condividere la propria esperienza.