r/Aktien

Hi, mich würde interessieren wie ihr die KI nutzt.
Ich habe erst damit gestartet, und habe MS Copilot mal meine excels verbessern lassen.. super happy

Nun ist für mich die Frage wie nutzt ihr die Ki noch und vielleicht wollt ihr Beispiele zeigen ?

Mir ist klar das ich Aktien analysieren lassen kann. Und mir Reports erstellen lassen.

Mir geht es eher um das tracken, beobachten, auswerten und darstellen der bestehenden Investments

Wie macht ihr das, wo nutz ihr die KI?
Was nimmt euch die KI ab?

Danke für eure Feedbacks und Inputs

Ich werde in 2 Monaten 18 und möchte so früh wie möglich für meine Zukunft anlegen, beschägtige mich mit dem Thema erst etwa ein halbes Jahr.

Was denkt ihr ist zum sicheren, langfristigen Anlegen (20 Jahre +) besser? S P 500 + Msci Emerging Markets oder Msci World + Msci Emerging Markets? Ihr könnt gerne noch ein paar allgemeine Tipps und eure Erfahrungen mit Etfs/ Fonds rein schreiben.

Macht es Sinn Geld in diese Firma zu investieren?

Die schwerste Entscheidung an der Börse ist nicht, was man kauft. Es ist die Frage, wann man einen massiven Gewinner wieder verkauft. Nimmt man das Geld vom Tisch oder lässt man laufen?

Am 1. Juli lief das zweite quartalsweise Rebalancing in meinem regelbasierten Depot durch. Das erste war am 1. April, seitdem läuft es jedes Quartal. Neun von dreißig Positionen wurden diesmal getauscht. Dabei passierte etwas, das genau diese Frage beantwortet, und es endete für mich mit einem blauen Auge.

Wie das Modell Gewinner bewertet

Kurz zur Mechanik, damit klar ist, worüber ich rede. Ein Python-Modell bewertet rund 845 Aktien aus 14 Indizes nach sechs Faktoren und sortiert sie nach Punktzahl. Wer in die Top 25 kommt, wird gekauft. Wer unter Rang 40 fällt, fliegt raus. Es gibt keine Sektorquote und keine Branchenmeinung. Das Modell hat keinen Ermessensspielraum. Der Einstandskurs steht nirgends im Code, es weiß gar nicht, ob eine Position im Plus oder im Minus liegt.

Rausgeflogen sind an diesem Abend vier Technologiewerte. Applied Materials bei plus 92 Prozent, KLA-Tencor bei plus 90, dazu Broadcom und Amphenol. Nicht weil sie im Plus waren. Ihre Kurse waren schlicht so weit gelaufen, dass die Bewertung nicht mehr mitkam und der Gesamtrang durchsackte.

Micron dagegen blieb drin, bei über plus 100 Prozent. Der Score hielt, der Rang lag weiter oben. Ein klassisches System, das stur nach Gewinnhöhe oder festen Kurszielen verkauft, hätte Micron als Erstes rausgeworfen. Die Regel ist drei massiven Gewinnern also völlig unterschiedlich begegnet.

Der Fehler kam woanders her

Zwei Wochen nach dem Rebalancing fingen die Halbleiter an einzubrechen. Die Juli-Entscheidung hatte die Chip-Quote gesenkt, vier raus und ASML rein. Das hat geholfen.

Aber am selben Abend kam auch SanDisk ins Depot. Das war eigentlich keine Juli-Entscheidung. Der Titel stand schon im April auf der Kaufliste und war damals nicht vernünftig handelbar. Im Juli ging die Ausführung dann durch, direkt in den Abverkauf hinein. Im Tief lag die Position 50 Prozent unter Kauf, heute sind es rund 19.

Warum das Modell in denselben Branchen bleibt

Ich hatte erwartet, dass ein Rebalancing das Depot auch strukturell verändert. Als ich die Daten für die Sektor-Grafik aufbereitet hab, war fast alles beim Alten. Der Technologie-Anteil sank von 30 auf 23,3 Prozent, die Finanzwerte stiegen von 36,7 auf 40.

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Ein Faktormodell kennt keine Branchen. Es sortiert nach Punktzahl. Und Aktien derselben Branche bekommen oft ähnliche Punktzahlen, weil auf sie dieselben Treiber wirken. Steigende Zinsen heben die Erträge aller europäischen Banken. Und ein Chipzyklus zieht die ganze Halbleiterbranche mit hoch.

Fällt also ein Titel aus einer Branche unter Rang 40, steht mit hoher Wahrscheinlichkeit ein anderer aus derselben Branche in den Top 25 bereit. Das Modell nimmt Gewinne mit und geht direkt in denselben Sektor zurück, nur mit anderen Namen. Genau das hat mich bei SanDisk voll erwischt.

Mein Fazit bisher

Ein Quartal beweist nichts, achtzehn Positionswechsel erst recht nicht. Ob die Sektorkonzentration auf Dauer schadet oder nützt, sehe ich frühestens über mehrere Zyklen.

Eine harte Obergrenze pro Sektor hab ich nicht drin, weil mein Backtest über 6,5 Jahre auch keine hat. Ich hab allerdings nie gegengerechnet, was eine 20-Prozent-Grenze pro Sektor über die Jahre an Rendite gekostet oder an Drawdown erspart hätte. Das steht jetzt auf der Liste für den nächsten Backtest.

Frage in die Runde

Wer von euch managt streng regelbasiert und hat eine harte Sektorgrenze drin? Mich interessiert, bei welchem Anteil ihr deckelt und warum.

Wer selbst mitrechnen will: Anfang jeden Monats geht die vollständige Top-50-Liste aus dem Scanner raus, mit allen sechs Faktorwerten pro Titel. Damit kann man eigene Backtests fahren, ohne das Universum selbst zusammenzusuchen. Link steht im angepinnten Post auf meinem Profil.

Ich bin 23 und fange frisch mit meinem ersten ETF Sparplan an, gerade sind ein paar Hundert Euro drin. Macht es denn Sinn so viel Geld 2-3 Jahrzehnte zu investieren statt in jungen Jahren zu verballern? Vor allem wenn der Staat irgendwann vielleicht 40% möchte statt jetzige 26%

Abend,
Der Markt ist aktuell heiß, aber Potential ist auch viel da.

Ich hab aktuell mehrere ETFs im Depot und überlege gerade, ob bzw. wie man sich halbwegs sinnvoll gegen einen größeren Crash absichern kann.
Meine Überlegung wäre aktuell mit Stop Loss zu arbeiten und die Stops manuell nachzuziehen. Also nicht bei jeder kleinen Kursbewegung, sondern z.B. alle paar Wochen/Monate mal schauen und entsprechend anpassen. Mir gehts dabei auch wirklich eher um größere Einbrüche und nicht darum bei jeder 10% Korrektur aus dem Markt zu fliegen.
Wie macht ihr das bei euren langfristigen ETF Depots? Gar keine Stops und einfach aussitzen? Oder habt ihr Stop Loss drin und wenn ja, wie viel Abstand lasst ihr ungefähr? 15%, 20%, 25%?
Grüße, Toby

Does any one face a total silent from Munich RE after grilling through long interview process ??

Context - The process started with a hiring manager round, followed by a technical panel with a live case study + managerial (around 2.5 hours). After clearing rounds, I was invited to visit the Munich RE office for an HR interview, a team meet, and lunch. The overall experience was well-structured and professional.

However, it has been over three weeks since my final round and I have not received any update on the outcome despite following up multiple times.

Hallo Leute, würdet ihr sagen, dass die Deutsche Post nach dem Einbruch immer noch ne gute growth Aktie ist oder neigt sich der Schabernack dem Ende zu?

Nachkaufen, Raus oder 100er Hebel auf Allianz?

Hey Leute bin der Jeffrey 16 würde gerne monatlich in Aktien investieren ca 50 Euro

Ich bin auf der Suche nach 3 guten Aktien wo zukunftsorientierte ist vielleicht habt ihr Tipps für mich

Wäre ich euch super dankbar

Bei 700 Euro in Monat ist das nicht ganz einfach 😢