ajustement stratégie
Bonjour à tous,
J'ai actuellement un patrimoine en France de 1,7 M€ intégralement géré par une banque privée, réparti comme suit :
* 300 k€ : Immobilier / SCPI (Blackstone Bepimmo)
* 300 k€ : Private Equity
* 170 k€ : PEA (70 k€ en actions CAC 40 + 100 k€ en ETF MSCI World / S&P 500)
* 100 k€ : CTO (ETF MSCI World)
* 430 k€ : Produits structurés (Assurance-Vie Luxembourg)
* 400 k€ : Obligations (Muzinich)
Objectif : Générer une rente de 5 000 € net de fiscalité par mois le plus rapidement possible
Les questions :
\- Cette allocation vous semble-t-elle pertinente au vu de mon objectif de rente ?
\- La valeur ajoutée d'une banque privée (1,2%/ an de frais) vous paraît-elle justifiée sur mon profil ?
\- Je m'intéresse de plus près à la stratégie Bogle pour simplifier la gestion, réduire les frais au maximum et réallouer sur ETF.
Qu'en pensez-vous ?