¿GBM o IBKR a largo plazo? Pros, contras y el susto del Estate Tax (Tax de herencia) siendo mexicano.
Hola a todos. Llevo casi un año usando **GBM** e **IBKR** para mi portafolio a largo plazo (VTI/VXUS entre otras acciones y ETF), pero apenas me enteré del
Estate Tax de EE. UU. (impuesto a la herencia) y me puso a dudar.
Quiero pedir su consejo y que me platiquen su experiencia real con ambas:
**El Tax del 40% (Herencia):** Sé que en IBKR, si paso los $60k USD en activos gringos, mis herederos pagan hasta el 40%. ¿En GBM vía el SIC realmente estamos 100% blindados bajo la ley mexicana?
**El SAT y la declaración:** GBM te da la constancia lista con el beneficio del 10% de impuesto por venta. Para los que usan IBKR, ¿qué tan difícil y costoso es declarar manualmente con contador? ¿El W-8BEN ayuda en algo con el SAT?
Cuando invierten lo hacen en MXN y lo convierten en USD?**ETFs de Irlanda en IBKR:** Sé que comprar ETFs irlandeses (UCITS) en IBKR quita el problema de la herencia. ¿Realmente crecen a la par de VOO o VTI? ¿Vale la pena por las comisiones un poco más altas?
Sobre todo teniendo en cuenta que las comisiones de IBKR son más baratas que GBM**Fracciones de acciones:** En IBKR me gusta la posibilidad de comprar fracciones, algo que en el SIC de GBM no se puede. ¿Cómo balancean la ventaja de las fracciones contra la comodidad fiscal?
Me da miedo que por querer optimizar centavos fuera, le deje un problema fiscal al SAT o a mi familia en el futuro.