Ben ik ongemerkt een weddenschap aan het maken op Amerikaanse Tech & AI?
Hi allemaal,
M22 / Totale portefuille waarde: 20K (25% rendement)
Ik ben benieuwd naar jullie mening over mijn portefeuille en of ik deze verder zou moeten verbreden/diversifiëren.
Doel: lange termijn vermogensopbouw / Horizon: 25 jaar / Risicoprofiel: gemiddeld / Ik beleg maandelijks bij / Europese belegger (EUR)
Huidige portefeuilleverdeling:
Vanguard FTSE Developed World Acc — ±59%
Vanguard FTSE Emerging Markets Acc — ±13%
Invesco EQQQ Nasdaq-100 Acc — ±11%
Amundi MSCI Robotics & AI Acc — ±11%
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC — ±7%
Ik heb recent een analyse laten doen en daaruit kwam naar voren dat mijn portefeuille mogelijk minder gespreid is dan ik zelf dacht.
Belangrijkste punten:
zware overlap in Amerikaanse mega cap tech
grote blootstelling aan AI/semiconductors
indirect veel concentratie in bedrijven zoals Microsoft, Nvidia, Apple, Amazon, Meta en Alphabet
weinig exposure naar:
small caps value
defensieve sectoren
vastgoed / REITs
dividend / quality aandelen
Waar ik benieuwd naar ben:
- Vinden jullie deze portefeuille te geconcentreerd ondanks meerdere ETF’s?
- Zouden jullie small caps/value/dividend toevoegen voor betere spreiding?
- Welke toevoeging zou volgens jullie de meeste waarde hebben?
- Zouden jullie Nasdaq/AI exposure afbouwen of gewoon laten verwateren door nieuwe inleg?
- Heeft goud in deze portefeuille echt toegevoegde waarde als diversificatie?
Ik zoek vooral inhoudelijke lange termijn visies en risico/rendement inzichten, niet zozeer korte termijn koersverwachtingen.
Ben benieuwd naar jullie mening 🙂