Suivi du patrimoine global sans Finary
Bonjour,
Je cherche à revoir la façon dont je suis mes finances personnelles.
J’utilise actuellement Finary, mais je voudrais passer à un système plus fiable dans le temps et moins dépendant des synchronisations bancaires.
J’ai plusieurs types d’actifs : comptes courants et livrets, PEA, assurance-vie, épargne retraite, immobilier et crédits immobiliers.
Je ne cherche pas forcément une synchronisation permanente. Mon objectif est plutôt d’avoir une vision propre de mon patrimoine net, de conserver son historique sur plusieurs années et d’éviter de maintenir plusieurs fichiers Excel.
J’ai commencé à regarder Portfolio Performance. Il semble très adapté aux placements financiers. Pour l’immobilier, les crédits, l’assurance-vie ou l’épargne retraite française, j’ai l’impression que ça devient moins naturel.
Je réfléchis donc à quelque chose comme :
Actual Budget pour les comptes, dépenses et budget du foyer.
Portfolio Performance pour les placements et leur performance.
Et éventuellement un simple tableur pour consolider le patrimoine global, si aucun outil ne fait correctement les trois.
Pour ceux qui ont une situation comparable, comment faites-vous ?
Est-ce que vous avez trouvé un outil qui peut devenir votre source principale sur plusieurs années ?
Ou avez-vous accepté de séparer budget, investissements et suivi patrimonial ?
Je suis surtout intéressé par les systèmes que vous utilisez depuis plusieurs années et par le temps qu’ils demandent réellement chaque mois.
Merci !