Mutuo truffa: ci hanno chiesto 2.000€ per l'istruttoria e il bonifico è finito sul conto personale del consulente
Scrivo questa cosa perché magari può evitare a qualcun altro di fare lo stesso errore.
Mia sorella stava facendo un mutuo tramite nota banca dell'Emilia Romagna. Durante la pratica, il consulente le ha chiesto 2.000€ per l'istruttoria.
La cosa assurda è che l'incontro è avvenuto dentro la filiale, con anche il direttore presente, quindi sinceramente non abbiamo avuto motivo di dubitare.
Mia sorella ha quindi fatto un bonifico da 2.000€ con causale "istruttoria - [nome]", ma solo dopo abbiamo scoperto che i soldi erano finiti sul conto personale del consulente, non su un conto di banca.
Abbiamo WhatsApp, ricevuta del bonifico e documentazione della pratica. Nel frattempo il consulente non lavora più per 'banca'.
Quando abbiamo chiesto spiegazioni a 'banca', ci hanno semplicemente detto che loro quei 2.000€ non li hanno mai ricevuti. Tra l'altro hanno detto che erano a conoscenza dei fatti e che avessero allontanato questo dipendente (e che non ne volevano sentire più parlare, testuali parole)
Ora stiamo procedendo formalmente per recuperare i soldi e chiarire tutta la situazione. Tuttavia, io vivo all'estero e non riesco a supportarla a dovere. Le ho consigliato di sporgere denuncia, fare reclamo formale alla banca tramite PEC, raccogliere tutte le prove, ed eventualmente rivolgersi ad ABF.
Se qualcuno ha avuto esperienze simili con consulenti/intermediari e pagamenti su conti personali, mi interessa molto sapere com'è andata.
EDIT: Sorry, dalla rabbia ho evitato un dettaglio importante. Il pagamento è avvenuto a novembre-dicembre 2025. Per motivi legali e burocratici, mia sorella è riuscita a chiudere a luglio 2026. Per questo motivo ha dovuto ripagare l'istruttoria, dato che questo individuo è stato allontanato dopo aver compiuto la stessa truffa su altri clienti (almeno un altro che io sappia).