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u/layne_jk

r/roma r/TooBigToFailPodcast
▲ 9 r/TooBigToFailPodcast

Bond lunghi e credit risk

Ciao a tutti

Dovendo scegliere di inserire dei bond lunghi 20/25+ in ptf cosa scegliereste tra:

- Ceb1, duration media 20y, contiene solo titoli con rating alto (esclude italia e spagna).

- lmth/x25s duration media 20y, contiene titoli anche con rating basso (italia e spagna)

Io lo sto inserendo in un ptf a leva con l'obiettivo di diversificare usando metà del capitale rispetto ad un 7-10y.

iShares CEB1 (iBoxx EUR Eurozone 20yr Target Duration)

Rating di credito:

AAA: 54,57%

AA: 21,71%

A: 23,71%

Composizione geografica:

Germania: 39,50%

Francia: 23,71%

Paesi Bassi: 15,07%

Belgio: 10,67%

Austria: 8,39%

Finlandia: 1,60%

Irlanda: 1,04%

Amundi LMTH/MTH (Bloomberg Euro Treasury 50bn 25+ )

Rating di credito:

AAA: 25,86%

AA: 7,42%

A: 53,27%

BBB: 13,64%

Composizione geografica:

Francia: 31,24%

Germania: 19,76%

Italia: 13,64%

Spagna: 11,10%

Paesi Bassi: 6,11%

Austria: 5,37%

Portogallo: 1,84%

Finlandia: 1,41%

Altro: 0,45%

Cosa devo aspettarmi esattamente in scenari flight-to-quality/safety e scenari tipo 2011 con crisi di debiti sovrani?

Grazie

reddit.com
u/layne_jk — 4 days ago
▲ 24 r/TooBigToFailPodcast

Final PTF Leverage 1.25x - 75/50 vs 65/60

Ciao a tutti

Dopo le diverse analisi fatte qui volevo condividere con la community i due PTF target identificati in questa prima fase, con una leva complessiva di 1.25x. Volendo ci si potrebbe spingere anche ad 1.3-1.4x, ma per ora si inizia da qui.

I due PTF sono un 75/50 (60/40 a leva 1.25x) e un 65/60 (diciamo un 50/50 a leva 1.25x).

Qui anche backtest con i loro "competitor base" (in base al rischio / drawdown)

Per ciascun PTF Target, ci sono due varianti:

  • CL2 Only - Daily Leverage (in alternativa si può usare LVWC, da valutarne costi/benefici)
  • CL2 + NTSG

Strategia di Base

Partirò con il 75/50, perché in questa fase della mia vita (per i prox 4-5 anni) posso assumermi maggiori rischi e accettare un drawndown maggiore, con l'idea poi di traslarlo ad un 65/60 se si vuole ridurre il rischio.

Obiettivi PTF

  • Avere un PTF che abbia degli asset/esponders in tutte le fasi del ciclo economico (o il più possibile)
  • Uso della leva per fare spazio ai diversificatori
  • Mantere almeno un 25-30% (totale equity) di investimento fattoriale (Momentum + Small Cap value e/o Quality)*

Assunzioni PTF

  • Bond Lunghi 25+: Nelle versioni con bond lunghi 25+ l'idea è quella di usarli sia come "gamba long" per il "flight-to-quality" (stile golden butterfly e/o permanent potfolio) sia "poor man leverage x2". Per questo nel calcolatore è inserita come Leverage x2

Regole PTF

  • Requisiti minimi asset class: Ogni asset class deve pesare almeno un 8% (idealmente >10%)
  • Gestione leva e rebalncing: Conetrazione max 20% negli asset a leva giornaliera per poter controllare il rebalancing con almeno frequenza trimestrale (mitigare e/o azzerare il volatility decay)
  • Eligibilità Lombard: Avere almeno un 30-40% di asset eligibili per un lombard (solo per usi come FIDO ed emergenze). Importante, ma non urgente

Possibili FAQ

  • Perché non NTSG in quota più ampia? Perché eliminerebbe e/o riduce drasticamente) la possibilità di fare investimento fattoriale.
  • Perché non SOLO NTSG? Perché si raggiunge si la stessa esposizione (es. 75/50) ma con una quota di bond più alta rispetto a quella desiderata tra bond/oro/managed futures, quindi permette meno flessibilità e libertà di composizione.

COMPOSIZIONI PTF 75/50 (60/40 1.25x) - CL2 Only vs CL2+NTSG

PTF 75/50 (60/40 a Leva 1.25x) - Versione CL2 Only

Key Points

  • Equity: Ottenuta tramite combinazione di CL2+Exus (entro i limiti del 20%) affiancando i fattori 30% e completando con SWDA.
  • Bond Lunghi 25+ con 1/2 di capitale rispetto ad altri diversifier: Funzionano sia da gamba lunga, sia da "poor man leverage"
  • Managed Futures + Oro: Da contrapporsi ai bond lunghi.
  • Possibili punti deboli: Mancano dei bond corti e/o MID (da valutare se necessari)

PTF 75/50 (60/40 a Leva 1.25x) - Versione CL2 + NTSG

Key Points

  • Equity: Ottenuta tramite combinazione di CL2+Exus (entro i limiti del 15%) NTSG, affiancando i fattori 32%.
  • Bond Lunghi 25+ il 5% è troppo basso per considerarlo "gamba long". L'unica utilità può essere integrare NTSG come "poor man leverage"
  • Managed Futures + Oro: Da contrapporsi ai bond lunghi.
  • Note negative (almeno per me): Rigidità dovuta allo strumento di NTSG + Esposizione ai Bond USA (invece di Bond gov eur)

COMPOSIZIONI PTF 65/60 (Leva 1.25x) - CL2 Only vs CL2+NTSG

PTF 65/60 (Leva 1.25x) - Versione CL2 Only

Key Points

  • Gli stessi della versione 75/50 CL2 Only
  • Volendo si potrebbe ridurre Gold/Managed Futures al 15% e usare il 10% per un altro diversificatore (es. CRRY, Bond corti, bond inflation linked)

PTF 65/60 (Leva 1.25x) - Versione CL2 + NTSG

Key Points

  • Gli stessi della versione 75/50 CL2 + NTSG
  • Volendo si potrebbe ridurre Gold/Managed Futures al 15% e usare il 10% per un altro diversificatore (es. CRRY, Bond corti, bond inflation linked), oppure per aumentare i bond lunghi e usarla anche come "gamba lunga"

Osservazioni e conclusioni

L'introduzione di NTSG non diminuisce più di tanto la quantità di CL2/LVWC richiesta e personalmente non riesco a trovarne i vantaggi di utilizzarlo (forse l'unico punto è che aumenta l'eligibilità di un eventuale lombard).

E' uno strumento (NTSG) che secondo me ha senso se utilizzato in percentuale più alta (almeno un 30-35%) che porta ad una semplificazione (meno ticker), elimina la rottura di gestire la leva giornaliera a discapito però di flessibilità di composizione (devi accettare di avere più bond e inoltre esposti in buona parte ad USA).

Personalmente, mi piace molto la versione CL2 Only e anche l'idea di usare bond lunghi come "flight-to-quality".

Open Point e possibili Improvement

Fattori: Quali scegliere?

  • Momentum Only: Solo momentum, di cui sono ampiamente convinto e funziona da trend/"leva" aggiunta
  • Momentum + Quality: la composizione che ho attualmente, ma il quality mi sembra tanto sovrapposto all'MSCI World.
  • Momentum + Small Cap Value: Avendo un capitale >100K lump sump potrebbe essere una bella idea inserire Small Cap Value. Inoltre la coppia Mom+SCV ha funzionato molto bene storicamente e inoltre le SCV sono differenziate dalla restante parte Large CAP.

Bond Corti, Mid, Lunghi

Premesso che ho un "bias" sui bond, perché non sono il mio strumento preferito. Ne riconosco l'efficacia e il loro ruolo in PTF, ma credo che ad oggi debbano essere meno "pesanti" nel PTF.

  • Esposizione Long Only (25y+) : Ha senso utilizzare solo bond lunghi 25+ invece dei mid 7-10y?
  • Esposizione Short + Long (1-5y e 25y+): Ha senso inserire un 5-10% di bond corti e/o IL da affiancare ai bond lunghi?
  • Esposizione Mid Only (7-10y): I Mid 7-10y sono un po' tradeoff e quelli che "funzionano più o meno bene sempre

Per i miei obiettivi mi sembra funzionare meglio il "long only" oppure un mix tra "short + long". Mi sto sbagliando e/o perdendo qualcosa?

Altri Diversifiers

  • Si potrebbe ridurre di un 5% Gold e Managed Futures per fare spazio ad un altro diversifiers nella misura dell'8-10%, esempio: Bond Inflation Link, Carry?

Vi lascio con qualche domanda, punti aperti se qualcuno vuole dare la propria opinione! :)

Grazie!
Se avete qualche osservazione e/o notate degli errori, ditemelo pure

reddit.com
u/layne_jk — 7 days ago
▲ 10 r/TooBigToFailPodcast

WisdomTree Gold 2x Daily Leveraged (LBUL)

Ciao a tutti

qualcuno utilizza questo ETF?
Può essere un candidato per sostituisce un classico ETC sull'oro con metà del patrimonio.

EDIT:
Aggiungo un paio di considerazioni, così chiarisco lo scopo ai più simpatici :)
La mia intenzione è applicare la stessa logica che si ottiene con strumenti quali CL2, NTSG, etc.
Quindi, invece di allocare (es. 20% con un classico GOLD), metterne un 10% e usare il restante 10% per altri diversificatori.

reddit.com
u/layne_jk — 16 days ago
▲ 19 r/TooBigToFailPodcast

Analisi e casi studio su PTF diversificati. Leva, Margine, Frequenze di Ribilanciamento

Ciao a tutti

Questo post era nata come risposta ad un thread.. ma visto che è un tema che sto leggendo frequentemente (ed è anche di mio interesse) ho pensato di farne un post e condividirlo.

PREMESSA: Questa valutazione non ha la pretesa di essere perfetta, ma di essere uno "studio" e una condivisione per tutti.
Non sono un professionista, per cui potrei aver fatto degli errori. Nel caso, se notate errori e/o avete consierazioni utili, condivideteli pure. Ogni feedback costruttivo e/o correttivo è il benvenuto :)

In questo post voglio condividere due analisi:

  • Utilizzo della Leva con "daily reset" sull'azionario (asset più volatile) ed utilizzo della leva tramite margin loan
  • Fattibilità di ribilanciamento PTF grandi con nuova liquidità (ridurre tax events)

ANALISI 1) Uso della Leva sull'Azionario: Daily reset vs Margin Loan

Obiettivo dell'analisi è capire il comportamento di un PTF diversificato tramite l'utilizzo della leva moderata (max 1.25x sul PTF) tramite i LETF azionari (CL2 + Exus) sia tramite il margin loan (Broker). Questi PTF sono confrontati con un PTF 70/30.

Ho fatto due varianti di questa simulazione:

  1. Percentuali fisse di VTISIM (CL2) + EFASIM (EXUS). Questo permette di applicare una leva con daily reset x2. Per contro, l'esposizione geografica non è corretta durante il backtest.
  2. Utilizzare VTSIM (SWDA/VWCE) a leva x1.5. Questo permette di avere la corretta esposizione geografica nel tempo, però si applica una leva 1.5x di "media" e inoltre anche su una parte non a leva.

Ho fatte entrambe le simulazioni per confermare e/o evidenziare sostanziali differenze nel path di comportamento. Riporto le due simulazioni qui:

  1. https://testfol.io/?s=8knOQ2i7m3N
  2. https://testfol.io/?s=26wzyiSPeyM

Le mie conclusioni:

  • A parità di esposizione azionaria, il PTF semplice "70/30" e il PTF a leva "70/55" hanno all'incirca stesso drawdown e volatilità, però i PTF a leva riducono il "Longest Drawdown" di almeno 1 anno, e hanno un ritorno maggiore di 1% circa.
  • L'utilizzo del LETF vs Margin Loan, da risultati sostanzialmente identici. C'è una piccola differenza in termini di ritorni, ma trascurabili.
  • Degno di nota il 60/60.
    • Nella simulazione 1 (con percentuali fisse e a favore degli USA) c'è uno scostamento maggiore in termini reali di rendimento (aggiustato per l'inflazione), ma con un drawdown inferiore.
    • Nella simulazione 2 (che segue l'esposizione geografica) il rendimento è di poco inferiore al 70/55 e sempre con un drawdown inferiore.
    • il 60/60 ha perso con il 70/55 solo negli ultimi 10 anni, durante il bull market azionario, altrimenti in realtà è stato il PTF migliore. Se si guarda al telltate, si vede bene.

ANALISI 2) La frequenza dei ribilanciamenti

Purtroppo, testfolio, non permette ancora di valutare l'impatto fiscale dei ribilanciamento (le tasse che paghi quando vendi). Quello che avrei voluto valutare sono questi aspetti:

  1. Impatto delle tasse sul rebalancing > Non possibile. Quindi mi sono concentrato sul ridurre gli eventi di ribilanciamento.
  2. La capacità di ribilanciare con nuovi flussi (cashflow) un PTF a leva usando dei LETF azionari
  3. Confronto con LETF come NTSG, per vedere il comportamento usando la leva su asset meno volatiliti
  4. Vedere le differenze tra ribilanciamenti trimestrali, annuali e uso delle bande

Razionali:

  • Ho usato i PTF a percentuali fisse per studiare l'effetto della x2 su singolo LETF
  • Investimento Iniziale Alto > 150.000$
  • Investimento ricorsivo > 3000$/trimestrale
  • Frequenza di ribilanciamento: Trimestrale e annuale

Analisi 2.1) Frequenza Ribilanciamento: Confronto Trimestrale vs Annuale

Link Simulazione: https://testfol.io/?s=aRHk7Dw5o1H

Per fare questo, ho tenuto conto di 5 PTF:

  1. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Frequency Quarterly (trimestrale)
  2. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Frequency Yearly (annuale)
  3. PTF 60/74 LETF(NTSG) Rebalance Frequency Quarterly (trimestrale)
  4. PTF 60/74 LETF (NTSG) Rebalance Frequency Yearly (annuale)
  5. PTF 60/40 (Reference Base)

Vedendo questa simulazione, sembra che non ci sia una grossa differenza tra ribilanciare il PTF trimestralmente ed annualmente. I risultati tra usare un NTSG e CL2 non sono poi così diversi.
Fare un rebalance annuale, dovrebbe significare innescare meno eventi tassabili (1 l'anno) e poter gestire i rebalance in parte tramite l'immissione di nuova liquidità e in parte tramite il ribilanciamento.

Analisi 2.2) Frequenza Ribilanciamento: Uso delle Bande Relative

Link Simulazione: https://testfol.io/?s=30QQIYTOapd

Qui mi sono focalizzato sui PTF CL2 + Exus, confrontando ribilanciamenti annuali e l'uso delle bande (relative, quindi lo scostamento per ogni singolo asset).

  1. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Frequency Yearly (annuale)
  2. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Frequency Yearly + Bands Relative 10%
  3. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Bands Only Relative 15%
  4. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Bands Only Relative 10%
  5. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Bands Only Relative 20%

Quello che si vede:

  • L'uso delle bande migliora il rendimento (e aumenta di poco volatilità/drawdown)
  • Il numero di eventi (Rebalancing Stats) aumenta però sensibilmente. Dai 26 annuali, fino ai 195 (7.5 ribilanciamenti l'anno) usando le bande fino al 10%
  • Caso curioso: I rendimenti migliorano usando le bande, ma solo nel PTF 3 e 5. Ho fatto diverse prove e sembra come se o "ribilanci più frequentemente e fai oscillare l'asset/PTF meno" o "ribilanci meno e lasci che faccia il suo corso". Se si fa una via di mezzo, invece che migliorare, peggiora di parecchio.

Infine, la conclusione che mi sembra di trarre è in questo caso sarebbe meglio seguire un rebalance annuale o per bande di circa il 20%, che significa ribilanciare circa 2 volte l'anno in media.

Tutti gli altri casi, anche se sembrano migliorare il rendimento, si porta con se un numero di ribilanciamento infinitamente più alto (dai 26-50 dei PTF-1 e PTF-5) fino ai 186-195 degli altri.

Analisi 2.3) Frequenza Ribilanciamento: Uso delle Bande Assolute

Link Simulazione: https://testfol.io/?s=0kkBGXBRVoH

Qui ho usato gli stessi PTF dei test 2.2, ma usando il ribilanciamento per bande assolute, cioè quando asset/ptf si discosta dal suo target assoluto.

In questo caso:

  • Usare bande più ampie, migliora il rendimento e riduce il numero di ribilanciamenti (e teoricamente eventi tassabili)
  • Il PTF 2 (Ribilanciamento Annuale + 10% di scostamento assoluto), in teoria da un rendimento migliore, aumentando di poco (da 26 a 32) gli eventi di ribilanciamento. Rispetto al PTF 1 (solo ribilanciamento annuale) ha comunque un rendimento nettamente migliore.
  • IL PTF 3 è il peggiore tra quelli con le bande.
  • IL PTF 4 e 5, sono teoricamente i migliori e quelli che hanno il minor numero di ribilanciamenti (rispettivamente 5 e 3).
  • Anche qui,, il PTF 4 con ribilanciamento "intermedio" (15%) è quello che peggiora volatilità e drawdown.

C'è però da notare un paio di cose:

  • il PTF-2 (ribilanciamento annuale + bande), ha reso si di più, ma solo nel post-2020. Tra il 2008-2020, in realtà è sempre stato sotto e il ribilanciamento annuale ha funzionato meglio.
  • I PTF "Band Only" sono andati sempre meglio rispetto a quelli con ribilanciamento annuale

Analisi 2.4) Frequenza Ribilanciamento: LETF vs Margin

Link Simulazione: https://testfol.io/?s=555wUt3YcBi

Qui sono ritornato sul confronto LETF vs Margin con 5 PTF:

  1. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Frequency Yearly (annuale)
  2. PTF 60/60 LETF (CL2 + Exus) Rebalance Frequency Yearly + Bands Relative 10%
  3. PTF 60/60 LOAN Rebalance Frequency Yearly (annuale)
  4. PTF 60/60 LOAN Rebalance Frequency Yearly + Bands Relative 10%
  5. PTF 60/40 "Reference Base" (No Leva)

In questo caso:

  • L'uso delle bande, come nei precedenti casi, migliora il ritorno anche sui PTF con LOAN
  • L'uso del Margin Loan riduce, seppur di poco, i ribilanciamenti necessari
  • L'uso delle bande + LETF sembra molto superiore rispetto all'uso del Margin Loan. Però guardando bene (nel telltate si vede bene), questo è vero solo nel post 2020 (periodo di forte bull market).

Forse l'aspetto più interessante di questa analisi è vedere come la "daily leverage" funziona molto bene in un periodo di crescita costante e va peggio in un periodo di mercati laterali.

Nel telltate, confrontando i PTF 2 e 4, si vede come:

  • Nel periodo Post 2008-2014 (circa) , il PTF-4 fatto con Margin Loan è andato meglio.
  • Nel periodo Post 2020-oggi, il PTF-2 con LETF (con crescita costante dell'azionario) è andato meglio

Conclusioni

Infine, mi verrebbe da tirare le seguenti conclusioni:

  • I PTF a leva diversificati, migliorano sempre il profilo rendimento/rischio.
  • I rendimenti attesi con LETF sono molto simili a quelli usando il margin loan. La loro semplicità però (e nessun vincolo con broker e/o margin call) potrebbe renderli preferibili.
  • Per limitare l'effetto decay, mi sembra che più "che ribilanciare frequentemente" (tipo ogni mese/trimestre/etc), in un portafoglio diversificato bisogna darsi delle regole con delle bande assolute.
  • E' necessario ridurre il più possibile i ribilanciamenti (per via della fiscalità italiana più che altro). Questo è possibile farlo con un mix di ribilanciamento annuale + bande.

EDIT: Forse, l'aspetto migliore di usare il margine rispetto ai LETF è poter "rimuovere/ridurre" la leva, senza dover vendere tutta la parte etf, ma solo riducendo il peso degli asset. Usi asset più liquidi ed hai più alternative di scelta (e non 2 etf in croce) Per contro, devi gestire la leva e vincolarti ad un broker.

Grazie e buona lettura.
Se ci sono errori e/o considerazioni, segnatele pure, sono felice di avere feedback, opinioni e/o fare correzioni.

u/layne_jk — 1 month ago
▲ 4 r/TooBigToFailPodcast

Come gestite la dichiarazione con Interactive Brokers?

Ciao a tutti

Domanda agli utilizzatori di interactive brokers:

Come gestite la dichiarazione dei redditi?

Usando il margine (per la leva) cambia qualcosa?

Se usate il margine per la leva, presa in altra valuta (es. Chf che costa meno) come la gestite?

Grazie

reddit.com
u/layne_jk — 2 months ago
▲ 9 r/TooBigToFailPodcast

Simulazione PTF LEFTs vs LOAN

Ciao a tutti

grazie all'aiuto di un utente che ringrazio e prendendo spunti su alcuni post di RR, ho provato ad avere una "proxy", seppur approssimata, di un portafoglio a leva usando due metodi diversi.

- LEFT (CL2 + Exus)
- LOAN (Es. IB con prestito a 1.5%)

EDIT: LINK https://testfol.io/?s=5o64hrW0CiC

Sono giusti i parametri e i calcoli fatti o mi sono perso qualcosa?

  • PTF 70/30
    • Portafoglio senza leva con:
      • 70% Equity (MSCI World) > Ho applicato un costo (TER) dello 0.2% (SWDA/VWCE) per comparare mele con mele rispetto alla parte LEFT
      • 30% (10% ciascuno tra Bond, Oro, DBMF)
  • PTF 70/55 (CL2+Exus)
    • 70% Equity simulando CL2+Exus
      • Per non preoccuparmi dell'allocazione geografica che non cambia (grazie al suggerimento di un utente) ho usato VTSIM con leva 1.5 (quello che oggi si ottiene combinando CL2+Exus per avere la stessa esposizione geografica di SWDA/VWCE)
      • vtsim?L=1.5&SP=1&SW=1&e=0.5
      • L (Leva): 1.5
      • SP (Spread) = 1% > Dovrebbe essere quello di CL2. Combinando ad Exus probabilmente è più basso, ma meglio tenersi larghi
      • E (Costo): 0.5% il TER DI CL2
      • SW (Swap Exposure): 1
      • 18% ciascuno tra Bond/Gold/DBMF (total 54%)
  • PTF 70/55 (LOAN CASHX)
    • Stesse percentuali del PTF CL2+Exus
    • VTSIM con costo (E) = 0.2%
    • CASHX con SPREAD sopra 1.5%
  • PTF 70/55 (LOAN EFFRX)
    • Identico a quello sopra con CASHX, infatti sono praticamente identici

Grazie a tutti

u/layne_jk — 2 months ago
▲ 12 r/TooBigToFailPodcast

Chiarimenti su CL2 ed Exus

Ciao a tutti

So che è un tema già trattato multiple volte, ma non sono riuscito a trovare le risposte che cercavo.

Cercando il miglior (e semplice) modo per introdurre la leva, mi sono letto i vari thread su questo sub e altro materiale.

Ho trovato riferimenti sul forum di Rational Reminder sullo studio di CL2 vs LVWC e mi è chiaro che, al momento, la leva di LVWC sembra molto costosa se comparata con CL2 + Exus.

Quello che non trovo è come fare un backtest con CL2+Exus su testfolio.
Quali sono i parametri che dovrei inserire?

Leggendo un post di Nicola, ho capito che i modi più semplici/migliori per introdurre la leva al momento sono:

- NTSG > Non mi entusiasma la poca flessibilità quel ratio fisso tra stocks/bond
- CL2 + Exus > è leggermente diverso da NTSG, perché ha un daily reset sulla leva. Ho anche capito però che se ribilanciato "frequentemente" (anche mensilmente con nuove aggiunte, il problema del decay si azzera o quasi)
- Broker Lomabrd > Quello di fineco non mi fa impazzire quel "possiamo chiuderlo quando vogliamo". Quando avrò un attimo di tempo, valuterò IB e regime dichiarativo.
- Future > Devo ancora studiarli per bene. Ho capito il funzionamento, ma non come si gestiscono (dove acquistarli, quali prendere, come gestire il rolling), etc

Grazie a tutti

reddit.com
u/layne_jk — 2 months ago
▲ 5 r/roma

Ciao a tutti

Sono nato e cresciuto a Roma, zona Sud.

Io e la mia compagna (M33 e F35) non abitiamo a Roma da 11 anni.

Abbiamo abitato in Francia, Olanda, Trento e ora in una valle trentina a 1000m di altezza.

Abitiamo in Trentino principalmente perché ci piace la montagna e la natura.

Stiamo prendendo in considerazione l'ipotesi di tornare a Roma, principalmente per la famiglia.

Abbiamo una famiglia numerosa e siamo molti legati e con la prospettiva di un figlio in arrivo stiamo riflettendo sul ritornare a Roma.

Il problema? A nessuno dei due piace abitare a Roma. Troppo caos, troppo cemento.

Stiamo cercando di capire se è possibile trovare un compromesso, abitando poco fuori Roma.

Capisco che trovare la stessa natura di una valle montana è impossibile.

Zone di Interesse lavorative: probabilmente Eur, Aurelia, Valcannuta. In genere gli uffici di multinazionali ed aziende IT sono li. Anche se siamo entrambi commerciali it (sales) e quindi giriamo parecchio.

Zone di interesse familiari: tutti tra torrespaccata, cinecitta, capannelle.

Cosa cerchiamo:

- un posto tranquillo, vicino alla natura o accessibile

- casa indipendente e/o villetta

- servizi

- servita per scuole

Per ora abbiamo valutato i castelli (Grottaferrata, Frascati), ladispoli-cerveteri

Suggerimenti?

Grazie

reddit.com
u/layne_jk — 2 months ago