u/Living_Shake_6623

Een tijdje terug was op Radar een item waarbij ex-kanker patiënten de grootste problemen hadden met het verkrijgen van een hypotheek doordat ze hun overlijdensrisicoverzekering (ORV) niet rond kregen of een zeer hoge premie moesten betalen. Hierna heb ik nog van iemand gehoord dat ze voor een hypotheek zowel een arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) als een ORV moest aanvragen en dit wegens medische redenen de grootste problemen opleverde, omdat ze bij de AOV heel ver doorgingen in de vraagstelling en uiteindelijk ook met een afwijzing als gevolg. Uiteindelijk is het goedgekomen, doordat de partner de AOV kon krijgen. Ook melden ze dat ze bij andere mensen in de straat hetzelfde verhaal kreeg te horen, hun moesten ook beiden verzekeringen afsluiten voor de hypotheek.

Aangezien ik medisch gezien hetzelfde heb, kun je je voorstellen dat dit me tegenhoudt in de aankoop van een huis.

Kan iemand me misschien iets meer duidelijkheid hierover geven? Ik denk namelijk dat dit alleen van toepassing is als je 80% of meer moet lenen. Ik heb een vaste baan in Nederland.

Stel een bank zou dit balletje opgooien nadat de bedenktijd is verstreken van de koop, dan brengt dit mij in de problemen, dus voor mij echt van belang om dit vooraf te weten.

Een tijdje terug was op Radar een item waarbij ex-kanker patiënten de grootste problemen hadden met het verkrijgen van een hypotheek doordat ze hun overlijdensrisicoverzekering (ORV) niet rond kregen of een zeer hoge premie moesten betalen. Hierna heb ik nog van iemand gehoord dat ze voor een hypotheek zowel een arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) als een ORV moest aanvragen en dit wegens medische redenen de grootste problemen opleverde, omdat ze bij de AOV heel ver doorgingen in de vraagstelling en uiteindelijk ook met een afwijzing als gevolg. Uiteindelijk is het goedgekomen, doordat de partner de AOV kon krijgen. Ook melden ze dat ze bij andere mensen in de straat hetzelfde verhaal kreeg te horen, hun moesten ook beiden verzekeringen afsluiten voor de hypotheek.

Aangezien ik medisch gezien hetzelfde heb, kun je je voorstellen dat dit me tegenhoudt in de aankoop van een huis.

Kan iemand me misschien iets meer duidelijkheid hierover geven? Ik heb een vaste baan in Nederland. Ik denk (maar dat weet ik dus niet zeker) dat het te maken heeft met het te lenen bedrag. Stel je leent 75%, dan speelt dit wellicht niet, maar bij 90% zal een bank meer zekerheden willen in de vorm van dit soort verzekeringen. Het probleem is echter dat ik hier vooraf duidelijkheid over moet hebben van een hypotheekverstrekker, gezien de situatie.

Mag ik er vanuit gaan dat deze horror verhalen echt komen doordat meer dan 80% geleend moest worden bijvoorbeeld? Of kan het ook nog zo zijn dat als ik echt 25% zelf kan inbrengen, ik alsnog later in het proces verrast kan worden met deze eis (waardoor ik mogelijk de deadline mis).