Hello! I'm getting a warning of "Trouble creating your Stay. Please try again later" on my stay request. I retried in a few hours and the problem persists. Has anyone ever faced this issue and ahs recommendations? I am sending several messages to people in several locations as I'm doing quite a long trip. Could this be a problem originating such error?
Hello!
My wife and I will self-drive through the Kruger National Park and would like to plan as much in advance in order to understand as best as we can how to optimisse our limited time.
What are the most relevant freely-available resources for this planning? Something which will mention where and when is best to see each species of animal and give important tips and tricks.
Thank you so much.
Chegou hoje à minha conta, a 10/08, depois de muitos reportarmos que tinha sido dada como “transferência emitida” ao longo da última semana.
Hoje, dia 31/07, submeti uma reclamação no e-balcão da Autoridade Tributário por terem falhado o cumprimento do prazo de pagamento anual a 30/07. Poucas horas depois recebi resposta, que partilho com os restantes e espero ser útil.
No entanto, acho importante todas as pessoas submeterem a reclamação à mesma (modelo sugerido por mim neste post), já que isso será provavelmente muito relevante na perceção de pressão por parte dos beneficiários e efetivação do pagamento.
>"A Autoridade Tributária e Aduaneira (AT) agradece o seu contacto.
No seguimento da sua interação estima-se que o pagamento do prémio salarial relativo a pedidos do ano de 2024 com base nos rendimentos declarados para o ano de 2025 venha a ocorrer no final da 1.ª quinzena de Agosto.
os melhores cumprimentos
AT- Autoridade Tributária e Aduaneira"
[HÁ OUTRO POST COM RESPOSTA OBTIDA NO MESMO DIA]
Bom dia!
É 31/07, o prazo para pagamento do prémio saçarial era ontem e ainda não aconteceu.
Deixo aqui a reclamação que deixei agora no e-balcao da AT, para que outros possam
aproveitar o text e ajustar para si com mais facilidade se assim quiserem. Espero ser útil.
Tópico: IRS > Prémio Salarial
Assunto: Reclamação – Atraso no Pagamento do Prémio Salarial referente à Devolução de Propinas
Texto:
Venho, por este meio, apresentar a minha reclamação relativamente ao não pagamento do prémio salarial a que tenho direito, nos termos do Decreto-Lei n.º 134/2023, de 28 de dezembro, regulamentado pela Portaria n.º 67‑A/2024, de 22 de fevereiro, que estabelece indiretamente como data limite para pagamento o dia 30 de julho de cada ano.
O meu pedido de atribuição do prémio salarial foi devidamente submetido e aprovado no ano transato. De acordo com o previsto na legislação em vigor, e dado que continuo a cumprir todos os requisitos exigidos, a renovação deste direito é automática, não sendo necessária nova candidatura.
Até à presente data (31 de julho de 2026), o montante devido ainda não foi creditado, nem foi disponibilizada qualquer informação oficial por parte da AT ou de outro organismo competente sobre um eventual atraso ou justificação para o incumprimento do prazo legalmente estipulado.
Solicito esclarecimentos urgentes sobre este incumprimento e exijo que o pagamento seja processado com a maior brevidade possível, conforme os direitos adquiridos e consagrados na lei.
Com os melhores cumprimentos, [Nome]
Já uso a Trade Republic (TR) para Fundo de Emergência desde 2024 (os "famosos 4%") e mantive-me com eles apesar de por vezes ter detetado alguma obscuridade nalgumas decisões e comunicações, visto que nunca significaram perder o que eu pretendia deles. Com o estabelecimento de máximo de dinheiro garantido em 1000€, chegou a minha hora de encontrar a melhor alternativa.
Este post serve para quem está na mesma situação verificar se está a analisar bem a melhor alternativa e para eventualmente alguém partilhar experiência com as alternativas ponderadas.
As regras que apliquei são:
- Conta remunerada (dinheiro a render juros diariamente e sempre disponível)
- Sem custo
- Condições por tempo indefinido ou por pelo menos 1 ano
- Sem exigências de valor mínimo, domiciliação de ordenado, uso de cartão de crédito
Usei como fonte a compilação do u/JRJordao.
Assim sendo, parece-me que a melhor opção de forma absoluta será a Livret Bfor+ do BforBank, que rende 2.8% por 12 meses. Esta requer 10€ de saldo mínimo mas considerei isso um valor desprezável apra esta análise. Desvantagem notória para algumas pessoas: necessidade de declaraçãod e ganhos em IRS por ser uma conta no estrangeiro.
A melhor opção sediada em Portugal parece-me ser a Fidelidade - Savings, a render 2.3% de forma indefinida (apesar de já se conhecer que vai variando em torno das taxas de juros diretoras do Banco Central Europeu (BCE). Tem a desvantagem de o dinheiro não estar imediatamente disponível. No meu caso, combinada com 1000€ sempre disponíveis na TR e cartão de crédito sempre com saldo "à mão", essa não é uma desvantagem relevante.
Gostava de ler as opiniões de outras pessoas no processo de mudança.
I thought it was worth sharing my perspective as a post, given how much discussion has been happening here recently. Context about me at the bottom.
I see many people using as an argument the fact that Couchsurfing has more users. Although I understand that argument in the short term, this is something which is in the hands of the users to change.
If we let that "first-comer" argument prevail, it has a positive feedback loop feeding it and Counchsurfing can do whatever they want with their service and their price, as users will stick to it.
If people transition to the alternative ones (I did), the amount of people there increases and the argument of having many people moves to that/those other platforms.
Context about me: I'm having a great time on Bewelcome, even though I hear it takes slightly more work to find someone to host. The only criteria I used to choose it was: it's the platform with the most users without a paywall. This was to maximise the eaase of use while being in line with my perspective that such sharing among people, if possible, should happen for free. It's possible, so I wanted to be part of the alternative to paid Couchsurfing.
O cartão Bybit já está disponível e publicitado há cerca de 8 meses em Portugal, mas a aparente complexidade de utilização (sistema de pontos) estava a deter-me de avançar para esta hipótese. Em abril decidi analisar todas as condições e experimentar, para perceber se justificava torná-lo uma das minhas ferramentas de cashback. A minha conclusão foi torná-lo no meu principal cartão de cashback. Como encontrei pouca informação na internet sobre como otimizar o seu uso, decidi colocar o resultado do meu estudo neste texto. Espero que seja útil e deixem sugestões de aspetos que valham a pena clarificar neste texto-resumo.
Resumo do meu estudo e experimentação:
Na minha estratégia simplificada, que creio ser o mais interessante para a maioria das pessoas, obtém-se cashback de 4.69% sobre 459.01€ de gastos, aos quais acresce acesso “gratuito” (isto é, com devolução de pelo menos o valor gasto) a Netflix e ChatGPT.
A manutenção deste cashback sem interrupções requer um gasto total mensal mínimo de 500€, que é conseguido pela combinação de gastos sugerido na minha estratégia simplificada: 459.01€ + 17.99€ Netflix + 23€ ChatGPT.
Esta não é a melhor percentagem de cashback possível, mas é de longe a mais concretizável. Descrevo ainda assim as alternativas:
Passo a explicar como funciona em detalhe o acesso ao cashback:
A obtenção de cashback é mais eficiente por acumulação de pontos, que depois são convertíveis em dinheiro. Isto requer logo no início do uso desativar o "auto-cashback". Depois de estar a acumular pontos com normalidade, é preciso fazer alguns cliques na aplicação quando se tem pontos suficientes para conversão para de facto beneficiar do cashback (ao contráriod e outros cartões em que ele surge automaticamente). Quando se faz um gasto, ganham-se 10 pontos por 1€ gasto. E quando se faz compras em alguma das 5 marcas “parceiras”, recebem-se 500 pontos por 1€ gasto. O rácio de conversão de pontos para € é de 0.002 (ou seja, 1€ a cada 500 pontos). Promocionalmente, por enquanto, este rácio de conversão é de 0.0025 (ou seja, 1€ a cada 400 pontos). É com base neste rácio que se obtém os tais 4.69-4.72% de cashback.
Explicação do cálculo de cashback efetivo:
Para quem já pagaria pelos serviços que incluo na minha estratégia simplificada, este cartão fica ainda mais destacado na capacidade de gerar cashback (não calculei a percentagem exata). O valor que eu apresento é o aplicável a quem, como eu, não faria gastos em nenhuma daquelas 5 empresas “parceiras”. Nesse caso, o dinheiro devolvido em cashback é de 62.50€, mas isso implicou um gasto artificial de 40.99€. Subtraindo e dividindo obtem-se a taxa efetiva de cashback de (62.50-40.99)/459.01=4.69%.
Os gastos nas marcas “parceiras” têm 2 vantagens neste processo: diminuem o gasto mensal necessário para manter estes benefícios (500€ > 459.01€) e, na prática, dão 125% de cashback (500*0.0025=1.25). Em condições não promocionais, continuariam a dar 100% de cashback (500*0.002=1.00), pelo que continuarão a conferir a vantagem de diminuir o valor de gastos mensais desnecessários + permitem acesso “gratuito” a estes serviços para quem os valoriza.
Notas adicionais relevantes:
Os pontos podem ser convertidos em dinheiro para despesas a cada 12.5k pontos > 25€. Promocionalmente isso acontece com 10k pontos > 25€.
O dinheiro obtido em cashback tem prazo de 1 mês para ser usado.
Não é necessário usar criptomoedas em nenhuma parte do processo! O dinheiro é carregado e gasto em fiart (EUR). Os pontos são convertidos diretamente em fiat (EUR).
Durante o meu tempo de utilização houve 3 dias de indisponibilidade da conversão de pontos diretamente em dinheiro. Nesses dias apenas foi possível fazê-lo através de conversão em criptomoeda e câmbio da criptomoeda para dinheiro. No entanto, vários utilizadores antigos disseram que já tinha acontecido no passado e sempre com regresso da conversão rapidamente.
Ao aderir ao cartão, depositar 100€ e começar a fazer gastos com o cartão deram-me um bónus de aproximadamente 53€ por ter sido referenciado. Não tive que fazer nada que não iria já fazer no uso do cartão. Não o faria apenas pelo bónus de adesão, mas já que tinha potencial, foi agradável este extra. Para mim isto ajudou-me a convencer a aderir. No pior cenário, tinha recebido 53€, mesmo que optasse por não usar o cartão a longo prazo.
Por coincidência, deparei-me hoje com este ETF de FTSE All-World no justETF (TER 0.12%, link, ISIN IE000L6ZMMC4, ticker ALLW). Eu tenho investido no da Invesco (TER 0.15%, link), que já por si era uma melhoria recente face ao "histórico" da Vanguard (TER 0.19%, link).
Como investidor recente, gostava de perceber o que têm as outras pessoas a dizer sobre isto, sobretudo:
Estou a par de que a liquidez é um fator importante tanto pela segurança como pela influência no spread. Neste caso o ETF tem muito pouca liquidez, mas a empresa que o providencia tem muita (está nas 20/30 com maior liquidez a nível global, pela minha pesquisa - ou seja, não é do top5 como as BlackRocks, Vanguards e Invescos da vida, mas não deixa de aparentar solidez) e é expectável que a TER menor atraia capital em breve.
Se e quando transitar planeio manter os meus investimentos anteriores todos. Ou seja, não ia pagar o spread de venda do que tenho e depois pagar o spread para comprar neste novo ETF. Nem pagar imposto sobre mais valias.