Hej
Jer er nysggerig på, hvad i som familie bruger om måneden. Vi har pt to almindelige jobs, men jeg synes ikke, at det økonomiske overskud er helt vildt stort.
Vi har vel omtrent 45.000-50.000 udbetalt om måneden og stortstet det hele er væk. Vi bor i et hus til omkring 3,8 mio og kører 2 bruge biler.
Jeg er lidt havnet i et luksusproblem omkring bil, og jeg kunne godt tænke mig nogle objektive input fra folk, der måske har stået i samme situation.
Jeg kører i dag i en VW ID.3 fra 2021 (45 kWh), som har kørt omkring 80.000 km. Den fungerer egentlig fint og løser mit behov. Jeg har dog en ret voldsom kørselsmængde – omkring 40.000 km om året, primært ca. 110 km daglig pendling.
Oprindeligt var planen at købe en ny elbil til omkring 350-400k, fx XPENG G6, Zeekr, Kia osv. Jeg har prøvekørt flere og været ret tæt på at købe. Men jo mere jeg tænker over det, jo mere tænker jeg også:
Hvorfor fanden skal jeg egentlig bruge 350-400k på en bil, når min ID.3 allerede fungerer? 😂
Så lige nu ser jeg egentlig tre muligheder:
Bare køre videre i den og spare pengene.
Jeg har ca. 10.000 kr. om måneden, som jeg kan lægge til side, og får normalt en årlig bonus på omkring 70-90k.
Fordelen er selvfølgelig, at jeg ikke binder en masse penge i en bil, og jeg kan vente til ID.3'en rent faktisk bliver et problem.
Ulempen er, at jeg bruger enormt meget tid i bilen pga. mit arbejde, og en nyere bil ville uden tvivl være rarere.
Jeg kan finde fx Tesla Model 3/Y Long Range med omkring 50-80k km til omkring 230-260k afhængigt af model/årgang.
Alternativt Polestar 2 Long Range omkring 220-240k.
Tanken ville være at lægge omkring 70-80k i udbetaling og finansiere resten.
Med den finansiering jeg har kigget på, vil det samlet set kun være omkring 300-400 kr. mere om måneden end mine nuværende biludgifter.
Det føles derfor som en ret lille månedlig merudgift for en markant nyere/bedre bil.
Til gengæld binder jeg selvfølgelig 70-80k i bilen og tager risikoen for værditab, reparationer osv.
Den sidste mulighed er simpelthen at beholde ID.3'en et års tid eller mere og fortsætte med at spare.
Med 10k om måneden + 70-90k bonus om året kan jeg potentielt have 200-300k+ kontant til bil inden for ikke alt for lang tid.
Så kunne jeg enten købe noget relativt dyrt kontant eller lægge mindst 50% i udbetaling og finansiere resten.
Det åbner selvfølgelig for biler i en helt anden klasse – fx en ny XPENG G6, Zeekr 7GT, Kia Ev5 eller noget helt andet.
Og der er også hele tiden nye modeller på vej, så måske er det faktisk bedre at vente.
Lidt om mine behov:
- Ca. 40.000 km/år (kan sagtens blive 40-45k)
- Ca. 110 km daglig pendling
- Elbil er et must
- Familie med lille barn måske potentielt er barn mere
- Vil gerne have god rækkevidde og reletivt hurtig DC-ladning
- Jeg prioriterer komfort, god lyd, infotainment og et lækkert interiør ret højt
- Jeg vil gerne have bilen i mange år, hvis jeg først køber
- Kan spare ca. 10k/md.
- Årlig bonus på ca. 70-90k
- Leasing er ikke rigtig en mulighed pga. mit kilometertal
Jeg er egentlig ikke økonomisk presset af nogen af mulighederne. Det handler mere om, hvad der giver mest mening økonomisk kontra livskvalitet.
På den ene side tænker jeg:
"Du har allerede en fungerende elbil. Behold den og investér/spar pengene."
På den anden side:
"Du sidder i den fucking bil 40.000 km om året. Hvis en brugt Tesla/Polestar kun koster 300-400 kr. ekstra om måneden, hvorfor så ikke opgradere?"
Og den tredje del af min hjerne siger:
"Vent et par år, spar 200-300k op og køb noget virkelig lækkert, når du alligevel kommer til at beholde den i 8-10 år."
Hvad ville I gøre?
Især interesseret i input fra folk, der har erfaring med høj årlig kørselsmængde, brugte elbiler, Tesla/Polestar og finansiering.
Og hvis I mener, at jeg overser en helt fjerde løsning, så fyr den endelig af. 😄
Hej alle
Vi har netop købt en lejlighed med overtagelse 1. september. Selve processen var egentlig meget smooth, men efter overtagelsen har vi opdaget en fejl i bankens finansiering.
Vi købte lejligheden for 3,9 mio. kr., hvoraf vi selv lagde 300.000 kr. i udbetaling.
Resten blev finansieret således:
Da det hele umiddelbart så rigtigt ud, underskrev vi uden selv at efterregne alle beløbene.
Efter overtagelsen opdager jeg så, at min almindelige konto i banken står i -39.793 kr. Jeg skriver til banken ugen efter, fordi jeg ikke forstår, hvorfor kontoen er overtrukket.
Jeg får følgende svar:
>"I forhold til det minus der er, så er det en fejl i systemet – Det var meningen, det skulle have været en del af dit boliglån, så det står blot forkert. Mit bagland er i gang med at fixe det."
To uger senere skriver jeg igen, da der stadig ikke er sket noget, og spørger til minusset. Her får jeg svaret:
>"Der kommer en ny låneaftale på boliglånet i dit underskriftsrum, jeg skal nok holde øje løbende og give besked."
Nu har jeg så modtaget den nye låneaftale i netbanken. Banken vil forhøje banklånet med 38.260 kr., hvoraf 2.325 kr. er stiftelsesomkostninger (så vidt jeg kan se, relateret til tinglysning af det opdaterede lån).
Jeg kommer selvfølgelig til at gøre indsigelse mod, at jeg skal betale tinglysnings-/stiftelsesomkostninger for at rette en fejl, banken selv har begået.
Men efter at have regnet nærmere på det, ser det faktisk ud til, at banklånet oprindeligt blev sat ca. 36.000 kr. for lavt. Så selve forhøjelsen af banklånet ser umiddelbart ud til at være korrekt.
Mit spørgsmål er derfor:
Kan jeg nægte at underskrive den nye låneaftale med henvisning til, at banken selv har lavet fejlen?
Lige nu står min almindelige konto på -39.793 kr., og jeg vil naturligvis langt hellere have, at beløbet indgår i banklånet, som det oprindeligt var meningen, end at jeg reelt skal have et stort overtræk på min almindelige konto.
Kan banken bare rette finansieringen på denne måde, eller har vi mulighed for at fastholde den oprindelige låneaftale og kræve, at banken selv bærer konsekvenserne af fejlen?
Og hvad ville I gøre i min situation?
Det forventes, at en kommende finanslov hæver loftet på aktiesparekontoen til 500.000 kr.
Hvis det går igennem, hvad gør I så med jeres månedsopsparing? Vil I blot sætte den på pause og sende de nye indbetalinger til ASK, indtil den er fyldt op igen?
Eller vil I sælge ud af det almindelige depot og tage skattesmækket nu for hurtigst muligt at udnytte ASK'ens lagerbeskatning på 17 %?
Hvis man fx har 350.000 kr. på et almindeligt depot fra månedsopsparingen, hvor ca. 150.000 kr. er afkast, ville du så tømme den og betale 27 % i skat (ægteskab) for hurtigt at få hævet ASK fra de nuværende 200.000 kr. til 500.000 kr.?
Umiddelbart tænker jeg, at fordelen ved ASK'ens lave skattesats på 17 % sat op imod fremtidig beskatning på op til 42% på depotet ved et senere slutsalg, opvejer den skat det skal betales her og nu - forudsat man kan holde den på de 27% men er nysgerrig efter at høre andres mening.
Hej kloge investeringsfolk ☀️
Min mand og jeg har mulighed for at investere ca. 1500-2500 kr om måneden, men efter at have talt med vores bankrådgiver om bankens investeringsmuligheder, vil vi hellere selv oprette en månedsopsparing på Saxo eller Nordnet. Vi har en lang tidshorisont, ønsker en lav/middel risiko og gerne investering i både det amerikanske og danske marked.
Er det korrekt forstået, at der ikke er mulighed for et fælles opsparingsdepot? Hvilken platform og hvilke investeringer vil I anbefale til en månedsopsparing? Er det dumt at vælge en aktiesparekonto og dermed være lagerbeskattet, når man investerer med en lang tidshorisont?
På forhånd tak for at tage jer tid til at hjælpe med inputs 🙏
Jeg køber ejerlejlighed i København alene, overtagelse 1. november. Lånebehov ca. 2,76 mio., belåningsprocent 75. Førstegangskøber, så jeg har læst bunker af papirer og vil gerne have nogle flere øjne på det.
Her er tre tilbud, jeg har fået fra bankrådgiveren i Jyske Bank, alle med afdrag:
Jyske Fastrente 5 %
Jyske Rentetilpasning F5
Jyske Renteloft CIBOR3
Det, jeg er kommet frem til:
Når jeg bare kigger på tallene, som de er i dag, så er renteloftets absolut maksimale kunderente er 4,00 + 1,31 = 5,31 %. Fastrentelånets er 5,5326 %. Så frem til midten af 2032 burde renteloftet ikke blive dyrere end fastrentelånet. Og lige nu er det 1,94 procentpoint billigere.
Jeg regner med at bo der mindst ti år. Loftet dækker de første knap seks, så de sidste fire er uden loft, og det kan jeg godt leve med. Renteloftet kan indfries til kurs 100 med fem bankdages varsel (mod et ubetydeligt gebyr), så jeg kan altid hoppe over i et fastforrentet lån, hvis renten falder markant.
Det, jeg er bange for:
De 1,31 % i bidrag er bankens egen pris på et bankboliglån, ikke en realkreditbidragssats. Jeg har spurgt ind til stigninger, og rådgiveren har sagt at den kan ændres (læs: gå op). Og tillægget skal kun stige 0,22 procentpoint (til over 1,5326 %) før renteloftets worst case bliver dyrere end fastrentelånet. Det er ikke ret meget. Men der findes ingen offentlig tidsserie for bankernes marginer på bankboliglån, så jeg aner ikke, hvad jeg realistisk skal forvente.
Er der nogen her, der har haft et Jyske Renteloft eller Prioritet+ i flere år? Er rentetillægget blevet hævet undervejs, og i så fald hvor meget og hvor ofte?
Stil endelig spørgsmål hvis der er noget relevant jeg ikke har fået nævnt
Hej heeej!
Jeg går og overvejer boligkøb, men aner ærligt talt ikke om det er realistisk set fra bankens synspunkt. Jeg synes jo selv, at det er - indenfor grænser, lol. Er single, ikke ligefrem super fedt lønnet.
Tal:
Indkomst: 30k før SKAT + pension, forventer videreuddannelse og kvalifikationstillæg indenfor de næste 5 års tid, derudover optjener jeg anciennitet og stiger i løn med det + med forhandlinger iht. overenskomst.
Udgifter: ca. 12.000kr månedligt inkl husleje på 5k, mad, transport, medicin, forsikringer, streaming, fitness, you name it.
Opsparing: 7500kr månedligt minimum - jeg kunne nok godt skære 1000kr månedligt af mine udgifter hvis jeg gad (går til massage månedligt plus fitness inkl hold, der løber op, og kan også godt leve uden halvdelen af min streaming).
Ingen bil, børn eller gæld og heller ikke planer om det.
Har 100k stående i frie midler og 11k i aktiedepot (jaja, skal have gjort noget mere ved det, det kommer!!).
Kigger på lejligheder til maks 1 mio kr.
Er det realistisk? Hvor optimerer jeg evt. så jeg står stærkest ift banken?
Edit: jeg har IKKE snakket med banken endnu og dermed hverken fået go eller no go. Jeg vil bare gerne forberede mig.
Jeg har for nogle måneder siden solgt ud fra mit depot for at fylde min ASK op, alt via Nordnet.
Jeg læser, at Nordnet indberetter til skat, men kan endnu ikke se noget af min forskudsopgørelse, er det blot ved årsskiftet jeg skal være opmærksom på, at det står korrekt for at undgå at betale renter?
Jeg ved, hvor jeg kan se realisationsbeskatningem hos Nordnet.
Håber nogen kan hjælpe med afklaring 🙏
Hej Forum. Jeg har forsøgt at søge mig frem til svar, uden det store held. Bær over med mig, hvis det allerede er forklaret, og hav i mente at investering, skat og fradrag for mig er lidt “sort magi” og derfor skal jeres svar gerne være letforståelige.
Jeg er så heldig at have 3 teenagebørn, der alle indbetaler på en månedsoparing på Nordnet i Sparinvest Index Globale Akter KL. Så vidt så godt. At komme tidligt i gang med at investere er alle vist enige om er godt.
I mellemtiden er jeg blevet opmærksom på ASK, og har personligt sat Månedsopsparing på pause, mens jeg fylder ASK op.
Men hvad skal jeg råde børnene til? Giver det først mening med ASK som “voksen” eller skal de gøre det samme? De er 13, 17 og 20 og har ikke noget bestemt formål med investeringerne. De to store kan vel sætte omkring 5K ind hver 3. måned.
De har alle 3 et børneopsparingsdepot der vil give mellem 30k og 40k når de fylder 21.
På forhånd tak, og god søndag.
Hej penge-genier.
Jeg har et almindeligt aktiedepot, hvor jeg er tungt investeret i Danske Inv Global Indeks (DKIGI). Lidt for tungt, synes jeg efterhånden. Jeg vil gerne sprede min risiko yderligere ud, men har svært ved at finde meningsfulde alternativer/supplementer.
"Men har du slet ikke noget EM/ACWI?" - nej, det har jeg ikke, for jeg vil ikke investere i kinesiske virksomheder.
Ellers er jeg på udkig efter det meste inden for danske indeksfonde, der kan trække lidt væk fra tech, men stadig med god spredning.
Nogen ideer?
De seneste evalueringer på frikøb fra hjemfaldspligt kom i fredags. Min hustru og jeg gik i gang med at frikøbe vores for et par måneder siden, og heldigvis for det - for vores frikøbspris steg med over 40% siden 2025-evalueringerne. De havde ellers ligget helt stabilt siden 2023, så det var lidt en overraskelse.
Jeg samlede dataene ind i for kigge på dem undervejs, og nu har jeg også inkluderet de seneste fra 1. oktober 2026, hvis andre er interesserede.
Jeg lægger mærke til to ting: den første er at der er grupper af matrikler hvis prisudvikling følges så tæt ad at det er svært at tro at det reelt er adskilte vurderinger for hver matrikel. Den anden er at der er ret stor forskel mellem stigningerne over hele perioden: Meget overraskende (for mig, i hvert fald) er den største stigning på boligerne på Jens Baggesensvej, som er steget 78% siden 2023. Så kommer der en gruppe af de "pæne" lejligheder i Marselisborg, og lejlighederne ved Botanisk Have i Vestervang og på Møllevejen som er steget 41-44%. Og så er der Langenæs som er steget 26-28%.
Her er en tabel som viser udviklingen år for år fra 2023-2026 og den seneste stigning. Tabellen nedenunder viser procentvist stigning år til år.
| Matrikel | Adresse | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Ændring 2025–2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 727m | Augustenborggade 21 | 48.178.000 | 48.178.133 | 49.532.098 | 61.963.135 | 25,1 % |
| 727as | Augustenborggade 23D-F | 46.684.000 | 46.683.765 | 49.404.594 | 56.202.315 | 13,8 % |
| 727bn | Augustenborggade 25G-J & 27 | 57.455.000 | 57.454.578 | 60.833.148 | 69.158.267 | 13,7 % |
| 99ck | Funch Thomsens Gade 10-12 | 6.412.000 | 6.412.453 | 7.053.806 | — | — |
| 117uf og 117ty | Jens Baggesens Vej 94-118 | 60.057.000 | 63.057.492 | 69.020.904 | 107.379.680 | 55,6 % |
| 727bc | Kirkedammen 7-9 | 5.442.000 | 5.442.326 | 5.552.644 | 6.904.848 | 24,4 % |
| 727bu | Langenæs Allé 33-43 | 21.298.000 | 21.297.575 | 21.690.328 | 27.007.102 | 24,5 % |
| 727az | Langenæs Allé 45-47 & Sønderborggade 11-13 | 13.177.000 | 13.177.027 | 13.441.462 | 16.734.931 | 24,5 % |
| 741hæ og 741hf | Marselis Boulevard 28 | 39.045.000 | 38.195.071 | 38.895.071 | 54.988.991 | 41,4 % |
| 741hn og 741hø | Marselis Boulevard 34-36 | 44.979.000 | 44.028.800 | 44.828.800 | 63.444.000 | 41,5 % |
| 741ia, 741ho og 741ib | Marselis Boulevard 38-40 | 41.913.000 | 41.012.967 | 41.762.967 | 61.881.767 | 48,2 % |
| 1987a | Møllevejen 21-27 | 24.670.000 | 24.670.360 | 25.370.360 | 35.527.280 | 40,0 % |
| 727v | Nordborggade 1-3 | 5.673.000 | 5.672.664 | 5.797.664 | 7.160.186 | 23,5 % |
| 727o | Nordborggade 15-17 | 5.968.000 | 5.968.047 | 6.082.612 | 7.538.442 | 23,9 % |
| 727at | Nordborggade 25-27 | 7.504.000 | 7.504.433 | 7.650.022 | 9.474.845 | 23,9 % |
| 727l | Nordborggade 29, 29A & 31 | 5.947.000 | 5.946.975 | 6.061.445 | 7.518.104 | 24,0 % |
| 727d | Nordborggade 43-45 | 5.739.000 | 5.739.429 | 5.849.582 | 7.244.236 | 23,8 % |
| 727ai og 727ck | Nordborggade 47-51 | 16.365.000 | 16.364.554 | 16.672.307 | 20.636.581 | 23,8 % |
| 727ak | Nordborggade 53-55 | 7.824.000 | 7.823.525 | 7.973.290 | 9.880.360 | 23,9 % |
| 2028ae | Otte Ruds Gade 10 | 4.185.000 | 4.055.000 | 4.770.000 | — | — |
| 727an | Skanderborgvej 36-38 | 12.348.000 | 12.348.062 | 12.614.804 | 15.649.981 | 24,1 % |
| 727am | Skanderborgvej 40 | 12.455.000 | 12.454.983 | 12.671.465 | 15.771.920 | 24,5 % |
| 54q | Skovfaldet 2 | 27.966.000 | 27.966.272 | 29.866.560 | 35.906.000 | 20,2 % |
| 727e | Tøndergade 84-86 | 5.252.000 | 5.251.585 | 5.357.444 | 6.658.886 | 24,3 % |
| 727g | Tøndergade 96-98 | 5.494.000 | 5.493.821 | 5.608.986 | 6.974.036 | 24,3 % |
| 117up | Vestervang 1, 2, 3, 7 & 8 | 71.887.000 | 71.886.842 | 74.086.842 | 103.957.482 | 40,3 % |
| 117xh og 117uo | Vestervang 4, 5, 6, 9 & 10 | 68.669.000 | 68.668.732 | 70.718.732 | 99.313.572 | 40,4 % |
| 117vd | Vestervang 19-23 og 20-24 | 69.318.386 | 69.318.386 | 71.518.386 | 102.145.866 | 42,8 % |
| 117ui | Vestervang 25A-K og 26-34 | 139.613.000 | 139.612.903 | 143.612.903 | 202.777.343 | 41,2 % |
| 117uh | Vestervang 35-41 | 140.824.000 | 140.824.294 | 144.824.294 | 203.660.694 | 40,6 % |
| Matrikel | 2023–2024 | 2024–2025 | 2025–2026 | Samlet 2023–2026 |
|---|---|---|---|---|
| 727m | 0,0 % | 2,8 % | 25,1 % | 28,6 % |
| 727as | 0,0 % | 5,8 % | 13,8 % | 20,4 % |
| 727bn | 0,0 % | 5,9 % | 13,7 % | 20,4 % |
| 99ck | 0,0 % | 10,0 % | — | — |
| 117uf og 117ty | 5,0 % | 9,5 % | 55,6 % | 78,8 % |
| 727bc | 0,0 % | 2,0 % | 24,4 % | 26,9 % |
| 727bu | 0,0 % | 1,8 % | 24,5 % | 26,8 % |
| 727az | 0,0 % | 2,0 % | 24,5 % | 27,0 % |
| 741hæ og 741hf | -2,2 % | 1,8 % | 41,4 % | 40,8 % |
| 741hn og 741hø | -2,1 % | 1,8 % | 41,5 % | 41,1 % |
| 741ia, 741ho og 741ib | -2,1 % | 1,8 % | 48,2 % | 47,6 % |
| 1987a | 0,0 % | 2,8 % | 40,0 % | 44,0 % |
| 727v | 0,0 % | 2,2 % | 23,5 % | 26,2 % |
| 727o | 0,0 % | 1,9 % | 23,9 % | 26,3 % |
| 727at | 0,0 % | 1,9 % | 23,9 % | 26,3 % |
| 727l | 0,0 % | 1,9 % | 24,0 % | 26,4 % |
| 727d | 0,0 % | 1,9 % | 23,8 % | 26,2 % |
| 727ai og 727ck | 0,0 % | 1,9 % | 23,8 % | 26,1 % |
| 727ak | 0,0 % | 1,9 % | 23,9 % | 26,3 % |
| 2028ae | -3,1 % | 17,6 % | — | — |
| 727an | 0,0 % | 2,2 % | 24,1 % | 26,7 % |
| 727am | 0,0 % | 1,7 % | 24,5 % | 26,6 % |
| 54q | 0,0 % | 6,8 % | 20,2 % | 28,4 % |
| 727e | 0,0 % | 2,0 % | 24,3 % | 26,8 % |
| 727g | 0,0 % | 2,1 % | 24,3 % | 26,9 % |
| 117up | 0,0 % | 3,1 % | 40,3 % | 44,6 % |
| 117xh og 117uo | 0,0 % | 3,0 % | 40,4 % | 44,6 % |
| 117vd | 0,0 % | 3,2 % | 42,8 % | 47,4 % |
| 117ui | 0,0 % | 2,9 % | 41,2 % | 45,2 % |
| 117uh | 0,0 % | 2,8 % | 40,6 % | 44,6 % |
Kilder:
De gamle vurderinger er blevet diskuteret i dkfinance før, men links fungerer ikke længere. Hvis nogen finder de tidligere vurderinger så sig til, så kan jeg føje dem til dataene.
Hej venner.
Min kæreste driver en enkeltsmandsvirksomhed, og vi har brugt AI til udvikling af hjemmeside og diverse flows - men vi har slet ikke tænkt over at oprette Claude subscription med CVR, der er af den grund altid blevet sendt en b2c faktura.
Vi kommer nu i tanke om at det selvfølgelig burde kunne trækkes fra. Nu sidder jeg og skændes lidt med Dinero's chatbot om at fordi fakturaen ikke er blevet udstedt til en virksomhed, men en privatperson, så kan jeg ikke trække det fra fordi det er udenlandsk moms - kan det passe?
Er det noget vi kan gøre for at vi med tilbagevirkende kraft kan fakturer disse faktura - det drejer sig om ca. 1 år.
Hej dkfinance.
Jeg har netop solgt mit driftsselskab og står nu med en portion penge tilbage i mit holding-ApS.
Mit spørgsmål er: Kan det betale sig at beholde selskabet som en "pengetank" til at investere i ETF'er, eller bør jeg likvidere det og investere privat?
Hvor stor skal formuen i selskabet være (i mio. kr.), før det giver mening rent økonomisk? Jeg tænker specifikt på det break-even punkt, hvor fordelen ved skatteudskydelsen overstiger de faste årlige omkostninger (revisor, erhvervskonto, LEI-kode m.m.) ved at drive et ApS.
Hej derude,
Vi har pt. leaset en Kia ceed stationcar - benzin (2024), den koster 3290 i måned inklusiv vægtafgift + 6000 i forsikring om året.
Gav 10000 i udbetaling. Aftalen udløber i april 2027. Vi har inkluderet 15000 km pr. år.
Har pt. kørt 23.000 km - får 0,35 kroner pr. ikke kørt km tilbage. Vi har kørt omkring 9000 de sidste 4 år. Får nok først brug for flere km om 4 år.
Har så lige fundet ud af at vi kan forlænge leasing aftalen i yderligere 2 år.
Alternativet ville være at skifte over til el-bil - synes bare leasing af dem virker dyrt + større engangsudbetalinger.
Hvis vi skulle købe en ny ville det nok være i prislejet 350.000-450.000. Lægernes Bank har en rente på 2,45%.
Hvad havde I gjort? Måske også med tanke på at salt-ion batteri ikke er mange år væk…
Godaften!
Jeg har fået oprettet et aktie depot i banken for den ene af børnenes børneopsparing.
Jeg vil lige tjekke inden jeg går igang er det ikke korrekt at jeg ikke skal betale skat hvis jeg tager en af disse?
Mange tak!