u/Radiant_Wing5530

Laatst op date geweest met een dame van 24, toen het onderwerp van werk/studie voorbij kwam zei ze dat zij in het laatste jaar van haar studie zat maar haar pa 3K per maand zakgeld op haar rekening stort. Dit doet die al sinds zij uit huis is en gaat blijkbaar ook door zodra ze werkt.

Dit is in scherp contrast met mijzelf die blij mocht zijn kosteloos bij mijn ouders te kunnen wonen tot de studie afgerond was/eerste fulltime salarisstrook binnen kwam.

Hierdoor vraag ik me wel af. Wat is "normaal" qua financiële bijdrage aan je kinderen? Ik snap dat sommige ouders hele koophuizen aanschaffen voor hun kinderen maar dit zijn vooral elite uitschieters.

Voor de ouders/toekomstige ouders, hoe draag/ga jij bij dragen aan de financiën van je kind?

Ik moet voor aankomende donderdag een date plannen, is een beetje plots op de agenda gekomen. Volgens onze gedeelde kenissen is ze erg fan van speciaalbieren en/of een goede wijn.

Ik ben zelf meer van de cocktails/mix dus ik heb weinig ervaring met het bovenstaande.

Enige aanbevelingen voor in/dichtbij het centrum waar mensen persoonlijk goede ervaringen mee hebben? Google reviews vertrouw ik op het eerste oog opzicht niet meer na wat middelmatige ervaringen.

Prijs maakt niet echt uit

Edit: Wijnbars niet wij lokalen, thanks autocorrect.

Liefst ergens waar je kan reserveren

Doesn't antinatalism as a more than personal ideology fall flat?

I'd say the "average" person is pretty content in life otherwise the world Happiness index wouldn't continuously grow. This is even the case for third world countries.

If Antinatalism is the concept of not having children to prevent suffering. But on average people are suffering less and less every year, doesn't it only make sense to practice antinatalism if you know you couldn't prove a more than average life for said kids?

I don't see the issue with it as a personal choice, but it seems a weird standpoint to hold in a world wide context

Ik heb 2 jaar geleden een koopwoning kunnen bemachtigen.

Destijds was de WOZ waarde 360K. Ik keek nu online naar de huidige WOZ waarde en hij staat op 450K.

Ik woon in een gebied waar daarnaast ook heel consistent boven de WOZ waarde geboden wordt.

90K aan waarde waar ik niks voor doe, op een gegeven moment kan de gemiddelde starter toch nergens meer bij? De gemiddelde persoon spaart geen 90K en/of krijgt geen 90K hogere leencapaciteit per jaar er bij.

Worden koop huizen binnenkort puur iets voor koppels? Ik zie een single persoon in NL binnenkort echt geen huis betalen (zonder hulp van de ouders)

Ik ga nu al 5 jaar naar mijn huidige kapster, maar ik wil eens iets totaal nieuws proberen. Zij is vooral gewend nu om de 4 weken mij hetzelfde kapsel te geven.

Ter context, ik heb natuurlijk krullend haar en zodra het lang wordt vliegen de krullen alle kanten op. Ik heb dit al mijn hele leven. Dit had ik echter ook voor dat krullen "cool" waren en ben hier op de basis/middelbare school vrij hard voor gepest. Ik loop dus al de laatste 15-16 jaar met stijl haar rond. Het kapsel staat prima maar ik ben toe aan iets nieuws. En nu ik (hopelijk) niet meer hard wordt uitgelachen voor krulletjes wil ik eigenlijk naar een kapper die een goede suggestie kan doen op basis van de vorm van mijn hoofd en mijn natuurlijke haar.

Hij mag wat kosten, ik plan over 2-3 weken te gaan wanneer ongeveer alles weer begint te krullen

Worked for 3,5 years in audit at PwC before switching to a controller role for one of my clients. I upscaled in degrees (MBA, Executive masters) while doing my controller function and I'm a senior business controller at my company now. It's a bit of title inflation considering my age but the pay does reflect it.

I noticed I kind of miss the big4 culture in a weird Stockholm syndrome kind of way. People my age, all ambitious etc.

I never want to return to Audit, I never felt like the field was challenging in a good way. It wasn't mentally stimulating it was mainly time consuming, so I was thinking of giving the consulting side a shot.

What are peoples experience on the consulting side of the big4 and how does it compare to the B3 consulting firms (McKinsey, BCG and Bain & Company)

All 7 companies currently have openings in my country.

2 consistent threads appear in this sub the last couple of days without fail.

An AI bot asking if AI changed the way we work in FP&A and what can be done to improve it in our opinion (blatant data gathering attempt)

Someone pretending to work in FP&A and being like "Wow (model) truly changed how I work entirely I have time for only the strategic part of the job now"

Followed by 20 comments within the same minute how they agree and that (model) is a gamechanger. It's such an obvious marketing scam it's almost sickening to think people fall for it.

AI is a handy tool but these are obviously LARPers or paid actors/bots

Ik (29M) heb een aantal maanden geleden een post gemaakt dat mijn werkgever heeft aangeboden het Registercontroller traject te vergoeden. Dit is een studie van 2,5 jaar die wel wat geld kost (circa 30K), maar (huidig) het hoogste erkende certificaat is wat je kan behalen in de controlling hoek.

Ik twijfelde heel erg omdat het wel betekent dat ik circa 4 jaar "vast" zit bij de huidige werkgever en mijn huidige functie/salaris vooral het resultaat zijn van elke 2 jaar overstappen. Daarnaast ben ik nu al 3-4 jaar de studiebanken uit en heb ik geen idee of ik het nog in me heb.

Na wat advies hier, vooral dat ik vrijwel nooit spijt zal hebben van een extra papiertje maar eventueel wel van het papiertje niet hebben heeft me gemotiveerd toch aankomende september te beginnen.

Voor de mensen die deeltijd een (post) master studie hebben gedaan: Hebben jullie tips & tricks om hierdoor heen te komen zonder dat je echt geen sociaal leven meer hebt?

Ik (28M) leg sinds ik fulltime ben gaan werken standaard mijn gehele vrije ruimte per jaar in op een pensioenrekening bij Meesman. 4-5 jaar later telt dit op naar circa 26K.

Ik doe dit vooral om belastingdruk te verminderen, ik krijg namelijk 49% terug over mijn inleg en ik heb het liever vast staan dan dat ik het kwijt ben aan belasting (principiële kwestie)

Echter wil ik ook niet teveel vast laten staan, ik krijg een prima werkgeverspensioen, ik verwacht richting het einde van mijn carrière een afbetaalde hypotheek en wat box 3 vermogen te hebben. Het box 1 vermogen staat er eigenlijk puur voor 1 van de 2 mogelijke redenen:

- Indien ik besluit eerder te stoppen met werken vangt het, het werkgeverpensioen deel op wat ik niet meer zal opbouwen tot mijn AOW.

-Als ik wel langer blijf doorwerken laat ik het eerder uitkeren (10 jaar voor de AOW datum) en ga op zijn minst part time werken.

Omdat in het nieuwe stelsel pas eigenlijk echt je pensioenpot "van jou" is kan ik weinig data vinden over wat voor soort bedrag ik aan moet denken als het gaat om "wat is voldoende pensioenvermogen"

Heeft iemand hier meer kennis over?

Ik heb een tijdje geleden een post gemaakt in r/Nederlands die omschreef hoe mijn moeder in het ziekenhuis is beland door een mix van niet serieus genomen worden, slecht advies van medicijnen van de huisarts en het ook nog eens omwisselen van een andere variant door de apotheker die de situatie heeft verergerd.

Nu mijn moeder weer stabiel thuis zit willen we niet meer terug naar deze huisarts/apotheker (ze zitten in hetzelfde gebouw).

Heeft iemand goede ervaringen met zijn/haar huisarts en durft hem aan te raden? We willen graag iemand die wel mijn moeders klachten serieus nemen voor dat ze weer in het ziekenhuis ligt.

Door een klein mankement in mijn keuken kan ik tot zaterdag niet koken, wat zijn de plekken waar je echt goed eten kan bestellen en/of afhalen in onze stad? De komende 3 dagen wordt het namelijk bestellen voor mij en ik wil sowieso mijn kennis rondom de goede plekjes die beschikbaar zijn uitbreiden!

Bonuspunten voor Grieks, Surinaams, Indische keukens

Ik train momenteel bij de golds gym, dit is mijn eerste zomer dat ik hier train en god allemachtig je begint al met zweten als je naar de zaal aan het lopen bent zo warm is het. Sommige zalen zijn ook echt niet te doen.

Iemand aanbevelingen voor een goede gym, met goede airco en waar het niet constant druk is zoals bij basic of SportCity? Budget range is liefst tussen de 40-50 euro per maand max maar mag iets hoger voor de echt goede aanbevelingen

Sorry voor eventuele spel/taalfouten maar ik ben aan het einde van mijn opties.

Mijn moeder(61) is fysiek en mentaal onwel, dit is ze al 2 jaar waarvoor ze verschillende medicijnen slikt en waarvoor ik tijdelijk weer thuis woon zodat iemand op haar kan letten terwijl mijn vader aan het werk is.

Echter is het de laatste twee dagen erger dan voorheen, ze verliest constant het kracht in haar benen en gaat naar de grond, valt flauw, zegt dat ze niet kan ademen en dat ik mijn pa moet bellen.

Dit gaat door voor een aantal minuten en daarna herinnert ze het ongeval compleet niet meer. Dit is tot op het punt gekomen dat er agenten twee keer voor de deur hebben gestaan omdat mijn vader te hard naar huis hiervoor rijd.

Het probleem is aangezien ze niks van deze zaken herinnert en ook weigert het te geloven, elke keer als wij haar naar ziekenhuis willen brengen of een ambulance willen laten komen weigert ze mee te werken. Ze sluit zichzelf op in de slaapkamer omdat ze denkt dat we haar willen detineren.

Ze vertrouw medisch personeel 100% niet, ze is in haar hoofd ervan overtuigd dat ze haar puur als melkkoe bij de verzekering gebruiken met alle pillen die ze voorgeschreven krijgt.

Vandaag heb ik gedreigd 112 te bellen (mijn vader ook) omdat vanochtend voor de eerste keer weigert te luisteren dat ze niet zomaar de trap op/af moet, wij zijn namelijk bang dat ze de kracht in haar benen midden op de trap verliest en naar beneden valt.

Ik heb opgezocht of de ambulance iemand geforceerd mag meenemen en het antwoord is nee zonder dwingende reden opgelegd door bijvoorbeeld een rechter. Mijn moeder zodra ook al enig medisch personeel met haar spreekt ontkent alles en geeft aan dat mijn vader de gek hier is.

Ik ben ten einde raad want op dit tempo is het letterlijk wachten op het moment dat ze op een nare manier valt terwijl ze weer de kracht in haar ben verliest.

Heeft iemand alsjeblieft enig advies hoe we gaan gedwongen naar het ziekenhuis krijgen? Ze gaat hier zelf nooit aan mee werken namelijk.

Edit: Het helpt niet dat mijn vader momenteel gek/woedend over komt omdat hij al een aantal dagen niet slaapt om deze situatie en om alles zijn stem verheft, inclusief tegen de politie en medisch personeel

Korte post voor mijn mede young professionals die het moeten horen: Laat iemand uit een social science vakgebied je nooit vertellen wat de beste manier is om hogerop te komen in het bedrijfsleven. Zulke uitspraken (en varianten daarvan) worden vaak gebruikt om bange werknemers tevreden te houden met een jaarlijkse verhoging van 2-3%.

Uiteindelijk werkt iedereen voor het geld. Zeker jonge mensen die bijvoorbeeld een hypotheek moeten regelen en financiële stabiliteit willen bereiken. Laat je niet gek maken door het woord “loyaliteit” tegenover je werkgever. Als jij morgen plotseling neervalt, staat de vacature voor jouw functie binnen een maand weer open, hoe aardig je manager ook is.

Ik werk nu 4,5 jaar fulltime na mijn afstuderen. Begonnen op €38k per jaar> na 2 jaar geswitcht naar €54k per jaar> 1,5 jaar later weer geswitcht naar €82k per jaar. Nu ben ik bijna een jaar bij dezelfde werkgever en verdien €86k per jaar.

Interessanter werk door een meer senior functie, leuke collega’s en een salaris waarbij ik me geen zorgen hoef te maken over mijn dagelijkse uitgaven. Zodra ik word ingeloot voor een nieuwbouwwoning kan ik in mijn eentje een appartement in de Randstad kopen, iets wat nooit mogelijk zou zijn geweest als ik die 4,5 jaar bij werkgever nummer 1 was gebleven.

Laat HR of recruiters je NOOIT vertellen wat goed voor je is. Het zijn in wezen verkopers, vaak mensen die niet het talent of de persoonlijkheid hadden voor echte sales, en voor hen is het gunstig als jij je huidige situatie accepteert.

Volgens de SVB bouw je vanaf elk levensjaar, 2% AOW‑recht op tot de officiële pensioendatum, zolang je in Nederland woont., 50 jaar voor de officiële pensioenleeftijd

Dat betekent dat je in feite vanaf je 17e elk jaar 2% opbouwt.

Ik ben nu 28, dus ik zou 22% AOW‑recht hebben opgebouwd.

Net als veel mensen uit mijn generatie heb ik weinig vertrouwen dat ik later daadwerkelijk gebruik kan maken van het sociale stelsel, of dat nu omdat het volledig verdwijnt of omdat het wordt genivelleerd tot een aanvulling “alleen als je werkgeverspensioen niet genoeg is”. Voor mijn vraag maakt de precieze uitkomst weinig verschil.

De SVB zegt dat we “recht op” AOW opbouwen. Stel dat de overheid over een jaar of tien besluit dat de huidige AOW onhoudbaar is en deze afschaft: behoud ik dan het opgebouwde percentage en stoppen we vanaf dat moment met premie- of belastingbetalingen voor deze voorziening, of kan de overheid dat opgebouwde recht in principe intrekken?

Persoonlijk reken ik niet op AOW en neem ik nu al maatregelen om niet afhankelijk te zijn van een AOW‑uitkering op latere leeftijd, maar ik vraag me af of ik juridisch gezien altijd recht zou houden op ten minste een deel van dat passieve inkomen.

Is er iemand die dit juridisch/politiek voldoende kan onderbouwen?

Ik ga er daarbij van uit dat de overheid niet de “route” kiest om de AOW‑leeftijd zó ver te verhogen dat praktisch niemand die nog bereikt.

Een citaat van Bas: "De keuze is niet tussen een vermogenswinstbelasting en een vermogensaanwasbelasting, maar tussen een winstbelasting met een tarief van 56% en een aanwasbelasting met een tarief van 36%."

Als uitgangspunt moet het tarief 36% zijn. Dat is puur gebaseerd op het feit dat dit momenteel de eerste schijf van de inkomstenbelasting is. Maar waarom zouden die tarieven gelijk moeten zijn? Een effectieve winstbelasting van 56% zou de hoogste ter wereld zijn. Daarmee zouden we landen als Denemarken (42% in de hoogste schaal) ruimschoots voorbijstreven.

Praktisch gezien kies je er dan voor dat Nederland het minst aantrekkelijke land ter wereld wordt voor particuliere vermogensopbouw, uitsluitend omwille van vermeende "eerlijkheid" ten opzichte van inkomen uit arbeid.

Inkomens uit arbeid in de eerste schijf worden echter door veel factoren gedempt. Met name de arbeidskorting verlaagt de effectieve belastingdruk tot ongeveer 25% (dat is alleen rekening houdend met de arbeidskorting, nog los van toeslagen e.d. die veel mensen in die schijf ontvangen).

Als je belastingen in de praktijk gelijk wilt trekken, zou je bij een aanwasbelasting dus eerder een percentage van circa 25% moeten hanteren. Bovendien zijn onze directe buurlanden dan nog steeds goedkoper: Duitsland kent ongeveer 20% met een vrijstelling van de eerste €1.000, en België 10% zonder vrijstelling.

Is een vermogenswinstbelasting van 25% niet het meest eerlijk, gezien de belangen van de particuliere belegger (lange termijn vermogensopbouw) versus die van de overheid (inkomsten voor de schatkist en gelijkstelling van vermogen en loonbelasting)? beide behartigd worden?